В Україні триває процес реформування фінансового контролю, що передбачає значні зміни у сфері банківської таємниці. Ключовим кроком у цьому напрямку є законопроєкт №13233, вже схвалений Комітетом Верховної Ради з фінансів, податкової та митної політики.
Законопроєкт, хоча й не скасовує банківську таємницю повністю, створює два нових реєстри, які значно розширять доступ державних органів до фінансової інформації.
Перший реєстр зосередиться на кінцевих бенефіціарах трастів, метою чого є посилення контролю над активами, що перебувають в управлінні цих структур. Другий, значно масштабніший реєстр, охопить майже всіх громадян України, які мають банківські рахунки або орендують банківські сейфи. До цього реєстру потрапить інформація про власника (ПІБ, паспортні дані, податковий номер), його рахунки (тип, IBAN, назва фінансової установи) та орендовані сейфи (назва банку, адреса, номер договору, дані осіб з доступом). ДПС отримає право штрафувати фінансові установи за ненадання або несвоєчасне надання інформації.
На відміну від чинного порядку, де доступ до даних про рахунки фізичних осіб обмежений рішеннями суду, цей реєстр суттєво змінить ситуацію. Хоча законопроєкт не передбачає розкриття інформації про суми на рахунках та вміст сейфів, його прийняття дасть доступ до значного масиву даних правоохоронним органам, Держфінмоніторингу, НАБУ, НАЗК, АРМА та самій ДПС. Збереження даних у реєстрі передбачене на термін не менше 5 років після закриття рахунку чи договору оренди сейфа, з можливістю продовження.
Прийняття законопроєкту також передбачає посилення захисту працівників фінансового моніторингу та їхніх інформаторів, а також розширення повноважень Національного банку щодо контролю за небанківськими фінустановами. Важливість цього законопроєкту підкреслюється його зв’язком з отриманням міжнародної фінансової допомоги та перспективами вступу України до Європейського Союзу. Проте, представники Мінфіну вже анонсували подальші дискусії щодо повного розкриття банківської таємниці, включаючи інформацію про самі фінансові операції, що може відбутися протягом наступних трьох років.
Законопроект №13233: тайна банков под угрозой
В Украине идет процесс реформирования финансового контроля, предусматривающий значительные изменения в сфере банковской тайны. Ключевым шагом в этом направлении является законопроект №13233, уже одобренный Комитетом Верховной Рады по финансам, налоговой и таможенной политике.
Законопроект, хотя и не отменяет банковскую тайну полностью, создает два новых реестра, значительно расширяющих доступ государственных органов к финансовой информации.
Первый реестр сосредоточится на конечных бенефициарах трастов, целью чего является усиление контроля за активами, находящимися в управлении этих структур. Второй, более масштабный реестр, охватит почти всех граждан Украины, имеющих банковские счета или арендующих банковские сейфы. В этот реестр попадет информация о владельце (ФИО, паспортные данные, налоговый номер), его счета (тип, IBAN, название финансового учреждения) и арендованные сейфы (название банка, адрес, номер договора, данные лиц с доступом). ГНС получит право штрафовать финансовые учреждения за непредоставление или несвоевременное предоставление информации.
В отличие от действующего порядка, где доступ к данным о счетах физических лиц ограничен решениями суда, этот реестр существенно изменит ситуацию. Хотя законопроект не предусматривает раскрытие информации о суммах на счетах и содержании сейфов, его принятие даст доступ к значительному массиву данных правоохранительным органам, Госфинмониторингу, НАБУ, НАПК, АРМА и самой ГНС. Сохранение данных в реестре предусмотрено сроком не менее 5 лет после закрытия счета или договора аренды сейфа, с возможностью продления.
Принятие законопроекта также предусматривает усиление защиты работников финансового мониторинга и их информаторов, а также расширение полномочий Национального банка по контролю за небанковскими финучреждениями. Важность этого законопроекта подчеркивается его связью с получением международной финансовой помощи и перспективами вступления Украины в Европейский Союз. Однако представители Минфина уже анонсировали дальнейшие дискуссии о полном раскрытии банковской тайны, включая информацию о самих финансовых операциях, которая может состояться в течение следующих трех лет.
📌
📌
📌
📌